Вопросы законности выдачи займа сотруднику

Сегодня Банки стали чаще проверять все займы, которые выдает компания своим сотрудникам на предмет обналичивания денег.

Банкиры в соответствии с Федеральным законом от 07.08.01№ 115-ФЗ обязаны проверять все сделки при операциях на сумму больше 600 тысяч рублей, но на сегодняшний день банки стали проверять все переводы по займам независимо от суммы.

На какую сумму выдавать займ сотруднику опасно

Все зависит от банка где вы обслуживаетесь. Попросить подтвердить реальность операции могут по любой сумме, будь то 50 или 200 тыс. рублей. Особенно их интересуют строительные компании, где процент обналички, по мнению ЦБ, высокий.

Банкиры посмотрят, как дальше «физик» использует деньги, которые получил в заем от своей компании. Подозрительно, если сотрудник снимет всю сумму разом через банкомат. После этого есть большая вероятность, что банк начнет проверять компанию. Первое, что попросят, – копию договора займа. Но одного документа будет недостаточно.

Как подтвердить реальность выдачи займа сотруднику

Чтобы удостовериться в реальности займа, могут поднять всю историю компании. Будьте готовы представить документы, подтверждающие, что компания в прошлом платила налоги и взносы.

Кроме того, у организации запросят подтверждение, что у нее есть основные средства. Возможно, потребуется предъявить штатное расписание.

Если организация исправно платила в бюджет, беспокоиться не о чем. Показать документы все же придется. После этого у банка вряд ли останутся вопросы, он перечислит заем.

В качестве самых «безопасных» банков, с точки зрения выдачи займа сотруднику, по нашему мнению, являются Сбербанк и Промсвязьбанк. Вы обслуживаетесь в другом банке? Ничего страшного, организация может иметь несколько расчетных счетов, закон этого не запрещает.

В нашем офисе Вы всегда можете открыть расчетный счет в одном из перечисленных банков. Достаточно позвонить нам +7 960 093 02 57.